نظام الأزواج

يتم التداول  “ Forex trades ”  على جميع عملات العالم سواء كانت لدول نامية أو للدول الصناعية الكبرى لذلك تنقسم العملات إلى نوعين : -

عملات رئيسية  Major currencies

وهى عملات الدول الصناعية الكبرى حيث أنها تمثل أكبر نسبة من أحجام التداول وتمثل المقوم الأساسى للسوق

عملات ثانوية Minor currencies

كل العملات بإستثناء العملات الرئيسية هى عملات ثانوية

أولا : -  العملات الرئيسية 

وهى

·        الدولار الأمريكى

·        اليورو الأوروبى

·        الين اليابانى

·        الجنيه البريطانى ( الإسترلينى )

·        الفرنك السويسرى

نبذة سريعة عن كل عملة

·        الدولار الأمريكى United States Dollar

الدولار الأمريكى هو العملة الأساسية فى العالم وهو عملة الإحتياطى النقدى الرئيسى للبنوك المركزية فى العالم وهو المقياس العالمى لتقييم العملات الأخرى كما أنه ملاذا أمنا للإستثمار ومخزن للقيمة يلجأ إليه المستثمرون فى حالات الأزمات الإقتصادية ، ودور الريادة الذى أخذه الدولار الأمريكى هو منذ توقيع اتفاقية بريتون وودز والتى من خلالها تم ربط أسعار عملات العالم بالدولار

·        اليورو

ظهر اليورو بداية من عام 1999 وهو عملة مهمة جدا عالميا وذات تأثير اقتصادى حيث أنه ينافس الدولار بقوة وتفوق على عملات قوية كالجنيه الإسترلينى والين

·        الين اليابانى

هو ثالث عملات العالم تداولا وفى مرحلة تالية للدولار واليورو ويرتبط إلى حد كبير بسوق الأسهم اليابانى والأمريكى

·        الجنيه البريطانى ( الإسترلينى )

كان للجنيه البريطانى دور الريادة فى الإقتصاد الدولى حتى نهاية الحرب العالمية الثانية ولكن بعد توقيع اتفاقية بريتون وودز انتزع الدولار الأمريكى هذه المكانة منه ومع ظهور اليورو لو تنضم بريطانيا للإتحاد النقدى الأوروبى

·        الفرنك السويسرى

نلاحظ أن العملات الرئيسية أربعة منها إما عضو فى الدول السبع الصناعية الكبرى أو عضو فى الإتحاد النقدى الأوروبى بإستثناء الفرنك السويسرى ، واقتصاد سويسرا يعد صغيرا إلا أن الفرنك يعد خامس العملات الرئيسية ويرجع السبب فى ذلك إلى العلاقة الإقتصادية الوثيقة مع ألمانيا التى صنعت ارتباطا بين الفرنك واليورو .

ثانيا : -  العملات الثانوية 

هناك الكثير جدا منها ، إلا أن هناك عملات ثانوية تعتبر هى الأكثر تداولا بعد العملات الرئيسية وهى

·        الدولار الأسترالى        Australian Dollar  

·        الدولار الكندى         Canadian Dollar

·        الدولار النيوزلاندى  New Zealand Dollar

نظام تسمية العملات

يتم تسمية كل عملة بثلاثة أحرف كأختصار طبقا لمنظمة الأيزو ISO  " المنظمة الدولية للتعريف القياسى " وهو النظام المعمول به فى كل الأوساط البنكية وسوق العملات حول العالم  ، حيث الحرف الأول والثانى مشتقين من أسم الدولة أما الحرف الثالث فهو الحرف الأول من أسم العملة

أمثلة

Egyption  Pound    الجنيه المصرى                                                        EGP

Saudi  Arabian Rial                    الريال السعودى                                    SAR

United states  Dollar                 الدولار الأمريكى                                    USD

Great Britain Pound                  الجنيه البريطانى ( الإسترلينى )                 GBP

Confederation  Helvatic Franc           الفرنك السويسرى                      CHF

Australian Dollar                       الدولار الأسترالى                                   AUD

New Zealand Dollar                  الدولار النيوزيلاندى                                 NZD

Canadian Dollar  الدولار الكندى                                                            CAD

 بإستثناء اليورو EURO   لأنه يمثل جميع دول الإتحاد النقدى الأوروبى  وتم اختصاره إلى  EUR

نظام تداول الأزواج  Pairs Trading

فهم ألية التداول بنظام الأزواج ، أحد الصعوبات التى تواجه الجدد فى سوق العملات خاصة اذا كانو من متداولى سوق الأسهم حيث أن النظام مختلف عنه تماما فى سوق العملات ، ففى سوق الأسهم يشترى المستثمر سهم لشركة معينة وينتظر ارتفاعه ليبيعه بربح ، فى سوق العملات Forex trades  الأمر مختلف ففى الوقت الذى تشترى فيه عملة فإنك تبيع عملة مقابلها وبالتالى لابد أن تحتوى عملية التداول على عملتين ، كما يحدث تماما فى مكاتب الصرافة حيث تستبدل عملة بإخرى .

وعليه فإن نظام التداول فى سوق العملات يعرف بنظام الأزواج  Pairs Trading  حيث يتم جمع عملتين معا فى زوج واحد وتتم عملية التداول بعملة مقابل الأخرى .

أمثلة لأزواج العملات

EUR /USD

USD / JPY

GBP /USD

USD/CAD

فى زوج العملات نسمى العملة الأولى من الشمال بعملة الأساس Base Currency  ونسمى العملة الثانية بالعملة المقابلة  Counter Currency  وكل زوج يكون له سعر صرف .

سعر الصرف

يمثل المقدار المطلوب من العملة الثانية ( العملة المقابلة ) لشراء وحدة واحدة من العملة الأولى ( عملة الأساس )

مثال

           سعر الصرف     العملة المقابلة      عملة الأساس

                USD       /     JPY       =       80.00

سعر الزوج USD / JPY   يساوى 80  ، أى لشراء دولارا واحد مطلوب 80  ينا مقابله

مثال

                   سعر الصرف           العملة المقابلة                  عملة الأساس

                      GBP          /           USD       =                1.9000                         

سعر الزوج GBP / USD  يساوى 1.9000  أى لشراء جنيه استرلينى واحد مطلوب 1.9000 دولارا مقابله

تصنيف أزواج العملات

هناك ثلاثة أنواع لأزواج العملات

·        أزواج رئيسية   Majors

·        أزواج ثانوية Minors  

·        أزواج تقاطعية  Crosses

أولا : -  الأزواج الرئيسية Majors   

هى أزواج يكون الدولار الأمريكى أحد أطرافها ( سواء كعملة أساس أو كعملة مقابلة ) والطرف الأخر عملة من العملات الرئيسية ( الإسترلينى ، اليورو ، الين ، الفرنك )

أمثلة

 USD / CHF 

  USD / JPY

 EUR / USD

 GBP / USD

والعملات الرئيسية تستحوذ على النسبة الأعظم من أحجام التداول

ثانيا : -  الأزواج الثانوية Minors

هى أزواج يكون الدولار الأمريكى  طرفا فيها ( سواء عملة أساس أو عملة مقابلة ) ويكون الطرف الأخر عملة ثانوية وهى كثيرة ومن أشهرها

 AUD / USD

NZD / USD

USD / CAD  

 ثالثا : - الأزواج التقاطعية

هى أزواج لا يمثل الدولار الأمريكى أحد أطرافها

AUD / CHF

AUD / CAD

GBP / JPY

وتسمى بالأزواج التقاطعية حيث يتم حساب سعر صرفها من خلال ضرب وقسمة سعر كل من العملتين المكونين للزوج أمام الدولار الأمريكى .

مثال

                                         USD / JPY  = 90.00   سعر صرف الزوج   
    

                          GBP / USD  =  1.8000              سعر صرف الزوج

والمطلوب هو سعر صرف الزوج           GBP / JPY

الحل

GBP/JPY  =  USD / JPY ×   GBP / USD   = 90.00×   1.8000  = 162 

تداول أزواج العملات

عمليات التداول تنقسم إلى نوعين :-

الشراء  Buying

يتم فيه شراء عملة الأساس وبيع العملة المقابلة

اذا توقعت ارتفاع سعر الزوج  (GBP / USD )  من 1.8000 إلى  1.8050 فإنك ستقوم بالشراء للإستفادة من هذه الزيادة وبالتالى فإنك تشترى الإسترلينى وتبيع الدولار فإذا ارتفع السعر فستحقق أرباحا .

البيع   Selling

يتم فيه بيع عملة الأساس وشراء العملة المقابلة

وترتيبا على المثال السابق ، اذا توقعت انخفاض سعر  ( GBP / USD )   من 1.8050 إلى 1.8000 فستقوم ببيع الإسترلينى وشراء الدولار وفى هذه الحالة ستحقق أرباح لأنك تركت العملة التى هبطت وأشتريت العملة التى ارتفعت مقابلها فى الزوج وهى الدولار .

سعر الطلب Ask  وسعر العرض Bid

على خلاف سوق الأسهم حيث يوجد سعر واحد على شاشة التداول للشراء والبيع ، يوجد سعران على شاشة برنامج التداول فى الفوركس وذلك لكل زوج ، سعر للشراء وسعر أخر للبيع .

سعر الطلب Ask

هو السعر الذى تقوم بالشراء به .

سعر العرض Bid

وهو السعر الذى تقوم بالبيع به  .

الهامش  Spread

ويزيد سعر الطلب ( سعر الشراء ) بمقدار بسيط عن سعر العرض ( سعر البيع ) ومقدار الفرق يسمى spread  أو هامش الربح وهو الذى تحصل عليه شركة الوساطة

يعنى  لو معك 1000 دولار مثلا وذهبت لشركة الصرافة ولم تأخذ قرارا بعد هل ستبيعهم أم  ستشترى عليهم ، ستجد لوحة ضوئية معلقة فى الشركة مكتوب عليها فى خانتين متجاورتين ، ان سعرالشراء للدولار ( لو ستشتريه منك )  مثلا 6.71 ج و سعر البيع 6.74 ج ( لو ستبيعه لك ) ، بمعنى انها تشترى منك بالرخيص ثم تعود وتبيعه لك أو لغيرك بزيادة  3 نقط  وهذا هو مكسبها فى العملية لآنها لا تتعامل بالعمولة ( نسبة مئوية من كل عملية ) كسوق الأسهم .

فى سوق الأسهم ، شركة الوساطة بتحصل على عمولة ( نسبة مئوية من كل عملية بيع أو شراء ) وبالتالى هناك سعر واحد على الشاشة ولكن فى سوق الفوركس تحصل شركة الوساطة على أرباحها من الفرق بين سعر البيع والشراء فى العمليات التى تقوم بها   Spread لذلك هناك سعران على الشاشة